El país ha logrado avances significativos en la prevención del lavado de activos, implementando regulaciones más estrictas y creando departamentos especializados para el seguimiento de transacciones bancarias. A pesar de esto, el sector financiero enfrenta desafíos, especialmente en el rastreo de transacciones con criptoactivos, que pueden ser utilizados para actividades delictivas. La Asociación de Bancos Múltiples de la República Dominicana (ABA) y la Federación Latinoamericana de Bancos (Felaban) organizaron el III Congreso Latinoamericano de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Coflaft) para abordar estos desafíos. Durante el evento, el superintendente de Bancos, Alejandro Fernández W., destacó la importancia de la tecnología en la prevención del lavado de activos y señaló que aún hay oportunidades de mejora en el sistema financiero del país.
Uno de los principales desafíos mencionados por el superintendente es la dificultad de rastrear los flujos financieros asociados a los criptoactivos, ya que las autoridades competentes no tienen un control total sobre estas transacciones, que pueden ser utilizadas para actividades delictivas. Otro reto importante es el proceso de bancarización en el país, ya que la expansión de esta estrategia plantea nuevas exigencias para el sector financiero. Fernández destacó la importancia de la colaboración entre todos los actores sujetos a la Ley de Lavado de Activos 155-17 para fortalecer la integridad del sistema financiero y señaló que la tecnología jugará un rol clave en la protección del sistema.
El lavado de activos se refiere al proceso mediante el cual personas físicas, jurídicas y organizaciones criminales buscan dar una apariencia legítima a bienes o activos ilícitos provenientes de delitos previos. En cuanto a la regulación, Fernández afirmó que la República Dominicana cuenta con una ley robusta y bien reglamentada en materia de prevención del lavado de activos. Destacó el compromiso de los sectores involucrados en la articulación de estrategias para la prevención y seguimiento de transacciones y subrayó que el uso de las nuevas tecnologías debe ser considerado como un medio para lograr la eficiencia y eficacia de las acciones preventivas.
En el III Congreso Latinoamericano de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Coflaft), el superintendente de Bancos enfatizó la importancia de la tecnología en la prevención del lavado de activos, destacando que esta puede ser una herramienta clave para fortalecer los mecanismos de control en el sistema financiero. Además, señaló la necesidad de gestionar correctamente los riesgos asociados a las nuevas tecnologías, como la inteligencia artificial, y resaltó la importancia del buen criterio, el liderazgo profesional y la adopción de decisiones adecuadas en la prevención del lavado de activos. La colaboración entre todos los actores sujetos a la Ley de Lavado de Activos 155-17 fue señalada como un factor clave para fortalecer la integridad del sistema financiero en la República Dominicana.
En resumen, el país ha logrado avances significativos en la prevención del lavado de activos, implementando regulaciones más estrictas y creando departamentos especializados para el seguimiento de transacciones bancarias. Sin embargo, aún existen desafíos, especialmente en el rastreo de transacciones con criptoactivos y en el proceso de bancarización en el país. La tecnología se presenta como una herramienta clave en la protección del sistema financiero, y la colaboración entre los actores sujetos a la Ley de Lavado de Activos 155-17 es crucial para fortalecer la integridad del sistema. El uso adecuado de las nuevas tecnologías y el buen criterio en la gestión de riesgos son fundamentales en la prevención del lavado de activos en la República Dominicana.
